四年筚路蓝缕，见证资管转型。

四年笃行不怠，汇聚金融服务。

四年深耕理财，赢在相伴同行。

“善治财者，养其所自来。”2024年4月28日，致力于为客户提供稳健、高效、多元化理财服务的徽银理财有限责任公司，迎来了四周岁生日。历经1400余个日日夜夜，一座“大湖名城、创新高地”，见证了一家银行理财公司从无到有、从有到优的快速发展。

徽银理财成立于2020年4月28日，由徽商银行全资控股。自成立以来，徽银理财始终坚守“客户至上，专业为本”的经营理念，凭借卓越的专业素养、稳健的投资理念和创新的业务模式，深度服务多样化需求客群，与实体经济同频，与人民财富共振。通过党建引领，徽银理财实现了投资管理、产品体系、客户服务三大业务板块有效协同，走出一条高质量的快速发展之路。

汇聚合力，党建引领理财业务高质量发展

四年来，徽银理财始终坚持以高质量党建引领公司高质量发展。

高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。公司党委深植“党建是第一责任”的理念，充分发挥党建在经营、管理、监督等各方面的引领和推动作用，创建公司党建品牌“徽理财”，专注一个核心，构建五项提升工程，形成“1+5”的双向驱动模式。徽银理财按照履行社会责任标准更高、范围更宽、效果更好的总体要求，通过帮助白血病儿童、捐款资助困难家庭残疾学生、守护“银发生活”，组织员工积极开展志愿服务活动、宣传理财知识、防范网络诈骗等，积极履行国有金融企业的社会责任。

徽银理财党委持续推动党建工作与公司经营有机结合，通过不断丰富乡村振兴专属理财产品发行，切实践行服务“三农”的历史使命，着力推进县域地区客群财富保值增值和普惠金融发展，推动党组织职责的行使与公司治理有序衔接，使党建与特色业务汇聚合力，引领理财业务发展。

行稳致远，塑造专业高效投研与渠道体系

四年来，徽银理财累计为客户创造收益约168亿元。

沧海横流，方显英雄本色。资管新规后，面对债券市场波动，依托银行固有的投资优势，徽银理财不断加大存款和低波资产的投资占比，提升理财产品固收基本盘的收益水平，保证理财产品的净值曲线稳定。

不局限于固定收益投资优势，徽银理财始终坚持“研究驱动投资，投资促进研究”，以研究为抓手，以数据化、模型化、策略化为研究手段，积极布局多资产多策略，不断扩展投资边界，用体系化的力量提升投资能力和投资业绩。徽银理财作为战略投资者最早参与安徽省内前两单的高新创新产业园和交控高速公路基础设施公募REITs发行，积极探索和开展FOF策略、零城投债策略、可转债策略和QDII基金投资，布局红利投资、ESG投资等主题产品，通过发行“目标盈”等理财产品，努力把握权益市场的结构化投资机会，丰富多资产产品谱系。

徽银理财先后获得中国证券报、上海证券报、中国财经等媒体机构评选的优秀理财子公司奖项。其产品多次获得普益标准、联合智评等第三方财富管理研究机构评选的“金誉奖”“金蟾奖”等荣誉奖项。根据金牛资产管理研究中心统计，2023年徽银理财固收类产品（不含现金管理产品）近一年的加权平均收益率4.12%，综合收益率排名行业第二。

同时，徽银理财秉持以客户利益为根本，切实履行各项职责，向投资者销售与其风险识别和承担能力相适应的理财产品，多渠道开展投资者宣传教育，建立高效的投诉处理机制，切实保护投资者合法权益。

依托专业高效的投研与渠道体系，徽银理财为客户提供全方位、全流程、全周期、全体系的综合化投融资服务，践行徽商银行“投资银行+资产管理+财富管理”的协同服务理念。

共融共生，产品创新与风险防控携手并进

四年来，徽银理财累计发行产品1150余只，募集资金约1.58万亿元。

推动金融高质量发展、建设金融强国，要坚持法治和德治相结合，积极培育中国特色金融文化，诚实守信，不逾越底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急功近利；守正创新，不脱实向虚；依法合规，不胡作非为。

徽银理财以传统优势的固定收益类产品为基石，开放式、封闭式产品齐头并进发展，形成了以“徽”和“盈”为品牌推广名，建立了“五种类型”“六大品牌”的特色产品矩阵。

为满足投资者对稳健理财产品的需求，徽银理财在坚持产品流动性和业绩稳定性的基础上，丰富多策略资产配置，及时开发以“惠盈”“添盈”品牌为代表的稳健低波策略系列产品，抢抓市场机会，加大各类高息资产的配置力度，积极把控产品回撤。截至当期，“惠盈”“添盈”系列已到期产品100%达到业绩比较基准。

徽银理财先后开展了“能力提升年”“内控合规管理建设年”等活动，专门设置了首席合规官，不断推进“三道防线”建设，强化“三道防线”履职，构建了具有理财公司特色的全面风险管理体系，确保公司业务合规经营、稳健发展，贯彻“受人之托、代客理财”的初心使命。

赢在未来，构建以客户为核心的业务飞轮

四年来，徽银理财为112万客户提供了资产管理服务。

金融要为实体经济服务，满足经济社会发展和人民群众需要。徽银理财深入贯彻党中央决策部署，全面践行金融工作政治性、人民性，持续为经济社会和人民群众提供高质量服务，做好普惠金融“大文章”。

徽银理财始终坚持以服务实体经济为出发点和落脚点，充分发挥在资管投资领域的专业优势，贯通直接融资和间接融资，把广大客户的投资需求与实体经济融资需求紧密联系在一起，实现共赢。

徽银理财成立以来发行了428只定制化理财产品，为广大民众资产保值增值发挥了重要作用。其通过股权投资支持长鑫存储合肥项目建设、支持安徽海创新能源材料有限责任公司项目建设，为国家重大战略和民生工程贡献力量，为战略性新兴产业注入新动能，激发民营企业活力，降低企业融资成本。徽银理财发行的大部分产品起投金额为1元，甚至现金管理类产品起投金额低至0.01元，使得金融投资门槛大大降低、覆盖面大大提高。为践行普惠金融理念，不断降低管理费率，最大程度让利于广大理财投资者和老百姓。

此外，围绕推动绿色发展，挖掘绿色产业投资机会，徽银理财发行多支绿色金融、碳中和等主题理财产品，以绿色金融助推绿色发展。

资产管理之道，不在朝夕之赢，而在长远之兴。诞生在江淮大地的徽银理财，四年来，徽风古韵汇入行，理财之道蕴其间，走出了一条高质量的快速发展之路。

徽银理财有限责任公司，立足于星辰大海的金融海域，怀揣对未来的无限憧憬与期待，正精心绘制公司的未来规划。

在未来的发展中，徽银理财将继续深化专业研究，不断提升投资团队的专业素养，积极引进和培养具有丰富经验的投资人才，构建更加完善的投资决策体系，以精准的市场分析和前瞻性的投资策略，为客户把握市场机遇，实现资产的稳健增长。徽银理财将更加注重客户体验和服务创新，通过优化服务流程、提升服务质量，为客户提供更加便捷、高效的投资服务，继续严格遵守国家法律法规和监管要求，确保公司的合规经营和稳健发展，建立完善的风险管理体系，加强风险监测和预警，确保客户的资产安全。同时，徽银理财还将推动理财服务的智能化和个性化，满足客户多样化的投资需求。

此外，徽银理财将积极拓展业务领域，寻求与更多优秀金融机构和企业的合作机会，通过与其他金融机构的协同合作，共同探索新的投资领域和合作模式，为客户提供更加多元化、综合化的理财服务。

未来，徽银理财将以更加昂扬向上的姿态阔步前进，以专业的投资能力、优质的服务体验，引领客户在星辰大海般的金融市场中稳健前行，用更大力度、更实举措做好金融“五篇大文章”，书写出更加辉煌、更加美好的未来！（胡理）

分享让更多人看到